美國花旗銀行集團被曝接連發生烏龍事件。彭博新聞社3日報道，這家銀行因員工誤操作險些向一個賬戶轉入60億美元，還曾誤發放81萬億美元貸款。

報道說，去年4月，花旗銀行財富管理部一名職員填寫轉賬金額時復制粘貼失誤，把原定金額放大了1000倍，險些向一名客戶轉出60億美元。

這起事件已上報給聯邦監管機構，引發當時上任僅數月的財富管理部高層不悅?；ㄆ煦y行中高層管理人員與監管機構正商討采取何種措施，避免今后發生類似的大額轉賬失誤。

一些知情人士說，花旗已設置核查輔助工具，核查大額異常支付和轉賬交易。

英國《金融時報》2月27日報道，花旗去年4月還鬧出放貸烏龍，原本應批貸280美元，結果批貸高達81萬億美元。參與操作的兩人毫無察覺，第三人大約90分鐘后才發現異常。諷刺的是，81萬億美元顯著高于花旗銀行1.7萬億美元總資產，因而這筆資金實際無法轉出花旗的銀行系統。

彭博社稱，事件牽涉的兩個賬戶為銀行內部所有，幸而降低了花旗銀行遭受損失的風險。知情人士披露，自那以后，相關批貸程序已全面自動化。

彭博社和法新社報道均指出，花旗銀行存在系統老舊、管理不善的問題。

2020年8月，花旗銀行誤將超過9億美元轉給美國化妝品制造商露華濃公司的多個債權人，此后耗時兩年多法庭爭斗才將款項收回。同年10月，美國貨幣監理局以風險管控缺陷、數據治理和內部管理不力為由對花旗銀行處以4億美元罰款，并要求其進行業務整改。去年7月，美國聯邦儲備委員會和貨幣監理局認定花旗銀行整改不力，未能有效升級銀行系統，因而再處以1.36億美元罰款。

鑒于監管機構處以多重罰款和限制等措施，花旗銀行首席執行官簡·弗雷澤1月下調一項關鍵利潤目標，稱需要為“轉型”投入更多資金。